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【上海證券報】繼續做好金融改革先鋒——訪山東信托董事長相開進

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回望2014年,我國宏觀經濟繼續承壓,社會經濟改革提速,外部經營環境的變化逐步傳導到信托業。信托業進入新一輪調整周期,越來越多的信托公司開啟了轉型之路,試水創新業務。山東省國際信托有限公司(以下簡稱“山東信托”)也不例外,一手抓傳統優勢業務的鞏固發展,一手抓轉型創新業務的探索嘗試,并取得階段性成果。

近日,魯信集團總經理、山東信托董事長相開進先生接受了上海證券報記者的專訪,為我們勾勒出一幅山東信托轉型創新發展的全景圖。

公司近30年的發展始終離不開創新

記者:山東信托近年來的業務規模增速可觀,經營發展穩健有力,備受社會各界的關注與認可。在您看來,公司發展的核心驅動力是什么?

相開進:說到核心驅動力,我想,山東信托近30年的發展始終離不開創新。從遠期說,山東信托是國內第一個按國際BOT方式投資電力項目的公司;是山東省第一家獲準設立證券營業部和獲得證券承銷業務資格的公司;更是山東省第一家在國際資本市場上發行債券募集境外資金的公司。從近期看,先后推出了國內第一只外匯資金信托計劃、第一只結構化證券信托產品、第一只參與柜臺市場的管理型PE信托產品、第一只面向小微企業的小額信貸資產收益權集合資金信托計劃,等等。

正是這種善于創新和持續創新的能力,促進公司不斷發展壯大。根據公司的初步統計,2014年,山東信托實現利潤總額10.52億元,實現信托報酬收入10.17億元,均同比再創新高,全年新增信托業務規模1873.63億元,安全兌付信托本金1601.64億元、分配收益237.74億元。

業務結構較為合理

記者:信托業近幾年的快速發展,與房地產業、基礎設施建設領域的資金需求有關。山東信托這方面的業務規模如何?

相開進:截至2014年底,山東信托房地產信托占公司業務規模的16.74%,業務結構較為合理。在房地產項目上,山東信托加強與國內一線房地產企業合作的同時,還不斷拓展保障房信托業務。公司發行了青島保障房信托計劃,該項目受到國務院保障性住房考察組的高度評價,并作為保障房建設范本加以推廣。

我們的基礎設施信托,也多圍繞民生領域開展,如濟南舊城改造、濰坊高新區污水管網改擴建等項目。這不僅加深了政信合作,也是公司積極履行社會責任的體現。

不僅是房地產信托、基礎設施信托,山東信托目前的產品種類豐富,結構優化,涵蓋工商企業信托、證券投資信托、上市公司綜合金融服務信托、股權投資類信托以及以名家書畫、鉆石、葡萄酒為標的產品的另類信托等。

記者:據了解,山東信托還受托管理山東省基本建設基金,目前運營情況如何?

相開進:談及山東省基建基金,就得提到公司初創期的定位。1987年,山東信托作為山東省政府投融資主體而成立。公司一方面利用其融資功能開展對外融資,一度累計融入外匯資金近65億美元,支持全省1000多個建設項目;另一方面,就是以省基建基金為平臺,發揮政府資金的投資導向作用,在支持和帶動省內外在山東投資2000多億元的同時,實現了省基建基金的保值增值。截至2014年末,省基建基金規模136.61億元,累計實現滾動增值97.3億元,其中2014年增值6.1億元,年內回收資金12.03億元,圓滿完成了省發改委年初制定的回收預算,實現管理費收入2222.81萬元,同時在規范項目運作、盤活基金資產等方面取得了較好成效。

回歸信托本源 進一步調整經營模式

記者:2014中國信托業年會去年12月19日在京召開,中國銀監會主席助理楊家才在主題報告中說,信托業要想適應新常態、抓住新機遇,就必須練好信托內功,實現信托轉型。在轉型成為全行業共識之時,山東信托的轉型方向與路徑是什么?

相開進:目前,信托行業增速明顯放緩、項目風險逐步顯現、資產管理市場競爭日趨激烈,傳統經營模式難以為繼,都是信托業新的主要特征。轉型大勢所趨,信托公司未來要在激烈的市場競爭中贏得一席之地,就必須堅定不移地回歸信托本源,必須進一步調整經營模式。只有真正擺脫對傳統盈利模式的路徑依賴,實現結構調整、業務轉型與產品升級,打造能夠贏得未來市場的核心競爭力。

譬如上市,信托公司“受人之托、代人理財”,背后是廣大的社會投資者,更需要通過上市來進一步增強透明度和信息披露。在年會上,楊家才主席助理明確表示鼓勵信托公司上市做大資本,證監會對信托公司上市也很支持,將來IPO實行注冊制了,信托公司更可以上市。相信信托上市融冰之旅將提速,越來越多的信托公司通過上市來充實資本金、壯大實力,為更多的投資者提供更為專業的金融理財服務。這也是山東信托的一個努力方向。

在業務細分領域設立全資專業子公司,也是監管層鼓勵的轉型方向之一。在山東信托的轉型創新發展規劃中,重要一點即是在條件成熟的情況下探討設立專業子公司,做專做精細分業務,如直投子公司、專業銷售子公司等,優化自主營銷體系,推動公司向投資業務轉型。當然,這離不開政策制度上的支持和規范。

在此基礎上,我們呼吁解禁信托公司設立分公司,改變信托總部經營現狀。若現有的異地業務部門“升級”為異地分公司,或者允許設立營銷分公司,將有力推動信托業務向縱深發展。

從長遠角度看,推動行業標準化體系建設已迫在眉睫,進一步推行信托登記制度也是箭在弦上,這不僅可以解決信托財產獨立性和受益人權益保護等問題,更是信托業規范、健康、持續發展的有力推手。

記者:圍繞轉型創新發展,山東信托做了哪些業務上的轉型探索?

相開進:基于“轉型創新發展”的總體思路,山東信托在鞏固傳統業務優勢的同時,不斷加大對創新業務的研究和創新,雙輪驅動轉型,目前已初見成效。

如最能體現回歸信托本源的家族信托業務,山東信托2014年成立家族信托團隊,開發設計符合客戶個性化需求的產品,家族信托業務不斷落地,目前已簽署家族信托協議十余單,合同金額達3億元以上,還有大量擬做家族信托業務的客戶在洽談。客戶覆蓋山東、廣東、上海、江蘇、江西、遼寧和福建等省市。

如“尊岳進取”系列產品,其主要定位于以資本市場為主的泛資產管理,公司目前已設立3只產品,管理規模突破2億元。這是山東信托資本市場業務由平臺通道類為主轉向自主管理階段的必然產物,今年,公司會繼續瞄準時機,加大投入,做大做強該系列產品。

再如上市公司綜合金融服務信托,山東信托不斷拉長產品鏈條,在保持上市公司股權質押、定向增發、員工持股計劃業務優勢的基礎上,目前開始深耕并購業務,為上市公司及其股東提供更為多元、靈活的專業化綜合金融服務。

記者:您剛才提到,信托行業的項目風險逐步顯現。山東信托是如何進行風險控制的?

相開進:作為一家經營風險的金融機構,山東信托高度重視風險的防控,在創新中嚴守風險底線,形成了以事前盡調、事中監控、事后督查為核心的風險防控機制,以三級評審為核心的信托項目決策機制和以信托業務操作標準化為核心的風險約束機制。

山東信托注重推動風控工作向項目一線延伸,明確每一名信托經理同時也是項目風險的第一責任人,力求將風險化解在項目盡調階段。風險控制部門協助業務部門開展盡職調查,參與信托項目評審,編制風險管理報告,提示風險并提出防控建議;合規法律部門參與信托項目評審工作,為業務部門提供合規及法律咨詢;業務督察部門則配合或獨立于業務部室,負責信托項目貸后檢查和后評價,同時參與信托項目現場檢查和運行監控,如此形成對項目風險事前、事中、事后的全流程管控。近幾年,特別注意流動性風險控制,重視民企負責人道德風險控制。公司逐步建立了符合自身特點的風險容忍辦法機制。

記者:新的一年,山東信托將如何繼續轉型創新發展?

相開進:回顧信托業多年來的坎坷發展和不斷壯大,信托公司積極地扮演著金融改革先鋒官的角色:它促進儲蓄向投資轉化,提升了金融體系的運作效率;它推動產融結合,促進了全社會對創新、創造的投入,滿足了實體經濟的資金需求;它豐富居民投資理財渠道,創造了可觀的財產性收入;它助力金融創新,優化了金融資源的整合和配置。

2015年,面對著挑戰與機遇并存、競爭與合作共生、穩增長與謀轉型交織的信托業新形勢,山東信托將和眾多業內同行一道,繼續做好金融改革先鋒官,以科學規范優質的服務為準繩,服務于大眾,服務于社會。未來一段時期內,我們將緊緊圍繞“做最好的財富管理機構”的發展定位,堅持以財富管理為中心,以市場需求為導向,加快業務轉型,加強內部管理,為高凈值個人客戶和機構提供專業化、差異化、個性化的綜合金融理財服務,為國家和地方經濟發展提供優質投融資服務。


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