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『宣傳月』2019年反洗錢知識系列宣傳(二)

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洗錢的過程是如何進行的?

 

放 置:即把非法資金投入經濟體系,主要是金融機構;該階段是最脆弱最容易被發現的洗錢階段。

離 析:即試圖以大量復雜交易掩蓋非法所得的來源,使資金的來源和性質變得模糊。

歸 并:即把離析階段分散的資金重新歸集,以“合法”的面目用于正當的商業活動。

洗錢過程非常復雜,手段眾多,但概括起來可將其歸納為上述三個階段。形象的比喻:以洗衣服來形容的三階段,即“浸泡”、“搓洗”和“甩干”三個階段。

 

金融機構反洗錢義務有哪些?

根據相關法律法規規定,金融機構的反洗錢義務主要包括:

(一)建立和實施客戶身份識別制度。

(二)報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

(三)善保妥存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料;對報告可以交易、配合人民銀行調查可疑交易活動等工作和信息保密。

(四)依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。

信托公司反洗錢義務有哪些? 

 

反洗錢是維護金融體系的穩健運行、維護公平公正的市場經濟秩序的客觀要求,對打擊腐敗等違法犯罪具有重要意義。

第一,建立健全反洗錢組織架構和內控制度。

第二,識別客戶身份并保存客戶身份資料及交易記錄。

第三,報告大額交易和可疑交易(包括涉嫌恐怖融資可疑交易)。

第四,反洗錢培訓、宣傳。

第五,協助反洗錢調查等。

 

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